إدارة الأموال هي عنصر أساسي للتداول الناجح. لذلك، يجب الإشارة لعديد من النقاط الرئيسية في خطة التداول لتعزيز فرص النجاح. والتي تشمل:
- اوقف الخسائر، دع الأرباح تزيد.
- استخدم الرافعة المالية بشكل فعال
- تداول في الوقت المناسب من اليوم.
إدارة الأموال هي عنصر أساسي للتداول الناجح. لذلك، يجب الإشارة لعديد من النقاط الرئيسية في خطة التداول لتعزيز فرص النجاح. والتي تشمل:
هذه السمة هي حجر الاساس في التداول الناجح. ومع ذلك، فهي واحدة من أكثر السلوكيات التي يصعب تجسيدها. بالرغم من ذلك، بدونها، فإن احتمالات النجاح تزداد بشكل كبير. انظر الجدول التالي:
| نسبة الخسارة | نسبة التعادل |
|---|---|
| 10% | 11.11% |
| 20% | 25% |
| 30% | 42.86% |
| 40% | 66.67% |
| 50% | 100% |
| 60% | 150% |
| 70% | 233.34% |
| 80% | 400% |
| 90% | 900% |
كلما خسر المتداول أكثر، كلما كان مطلوبًا أكثر للعودة إلى نقطة التعادل. وفقًا للجدول 1، يصبح من المستحيل التعافي في حالة خسارة الكثير.
.لذلك، لكي تصبح متداول ناجح، من الضروري ألا تخسر الكثير من الاموال
تُدعى السمة النقطة 1 في مقياس يُشار إليه باسم نسبة المخاطرة إلى المكافأة.
تعني المخاطرة والمكافأة بقيمة 1 أن المتداول على استعداد للمخاطرة بدولار واحد لربح 1 دولار واحد، بينما تعني المخاطرة والمكافأة البالغة 2 أن المتداول على استعداد للمخاطرة بدولار واحد لربح دولارين. كلما ارتفعت القيمة، زادت احتمالية التداول بنجاح. تأمل المثال التالي:
هناك اثنان من المتداولين ، توم وجيري. يأخذ كلاهما عشر صفقات، وكلاهما يسجل ربحاً في 3 من هؤلاء. لسوء الحظ، كلاهما خسروا في 7 من تداولاتهم. مكافأة مخاطر توم هي 1 ، لكن جيري أفضل بكثير في 3.
| توم Tom | جيري Jerry | |
|---|---|---|
| الخسارة لكل تداول | $1 | $1 |
| الربح لكل تداول | $1 | $3 |
| بعد سبع تداولات خاسرة | $7 | $7 |
| بعد ثلاثة تداولات ناجحة | $3 | $9 |
| صافي المركز بعد عشر صفقات | -$4 (خسارة) | +$2 (ربح) |
تتيح نسبة المخاطرة والمكافأة الأعلى لجيري أن يظل رابحاً على الرغم من أن نسبة فوزه تبلغ 30٪.
تعمل نسبة المخاطرة والمكافأة الممتازة على تخفيف الضغط فيما يتعلق بنسبة فوز المتداول في الصفقات.
هناك علاقة واضحة بين نسبة المخاطرة والمكافأة والنسبة المئوية للفوز في التداولات. يمكّن النظر الى هذين المتغيرين المتداولين من أجل تعديل أنظمتهم لكي تعمل بتوقعات إيجابية.
يوضح الرسم البياني 1 النسبة المئوية الدنيا للربح على المحور السيني ونسبة المخاطرة والمكافأة المقابلة على المحور الصادي اللازمة لكسر التعادل (باستثناء التكاليف). يجب على المتداول التأكد من أنه يتداول فوق منحنى التعادل ليكون مربحًا. تُظهر تسميات المنحنى نسبة الفوز أولاً ثم نسبة المخاطرة إلى المكافأة المقابلة. على سبيل المثال ، 50٪ ؛ 1 ينص على أنه عند نسبة ربح 50٪ ومكافأة مخاطرة بواقع 1 ، سيكون المتداول على منحنى التعادل (باستثناء التكاليف) إلخ.
تشير هذه الملاحظة إلى أن المتداول تحت منحنى التعادل يتكبد خسائر. لتصحيح ذلك ، يجب على المتداولين ضبط موقع المحور الصادي أو السيني. يبحث معظم المتداولون عن طريقة أفضل لرفع نسبة أرباحهم. ومع ذلك ، غالبًا ما يعتبر المتداولون المحترفون أن النهج الأكثر ملاءمة هو تبديل المحور الصادي ونسبة المخاطرة إلى المكافأة. يرجع هذا التفضيل إلى عدم وجود نظام مثالي ، وستشهد جميع الأنظمة فترة تراجع.
لذلك ، في المثال أعلاه ، إذا قام توم بتحسين نسبة المخاطرة إلى المكافأة ، فإن مركزه الصافي يتحسن تلقائيًا ، مع تساوي جميع الأشياء الأخرى. قد يقوم بهذا التحسين من خلال التعديلات على مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح.
يأتي العديد من المتداولين إلى سوق الفوركس من أجل التوفر الواسع للرافعة المالية - القدرة على التحكم في مركز تداول أكبر من رأس المال المتاح لديك. بالرغم من ذلك، في حين أن استخدام رافعة مالية عالية لديه القدرة على زيادة ارباحك، فإنه بإمكانه، بنفس السرعة والأهمية، تضخيم خسائرك.
في هذا الصدد، نعود إلى الجدول 1. إذا نتج عن الرافعة المالية خسارة كبيرة، فإن تحقيق نسبة التعادل يكون أكثر صعوبة. علاوة على ذلك، قد تؤدي الرافعة المالية إلى حجم خسارة يجعل نقطة التعادل مستحيلة.
بالنظر إلى عدم التناسق بين الخسائر والأرباح، يجب ألا يكون مفاجئًا أن الربحية تميل إلى الانخفاض مع زيادة الرافعة المالية الفعالة. انظر المثال التالي:
يفتح كل من توم و جيري حسابًا بقيمة 10 آلاف ويتطلعان إلى تداول EUR / USD 26 لكل ألف دولار. كلاهما يستخدم نسبة 1: 2 مخاطرة ومكافأة مع توقف عند 100 وحد عند 200. وبالرغم من ذلك، فإنهما يستخدمان نسبتين مختلفتين للرافعة المالية.
| توم | جيري |
|---|---|
| الرافعة المالية 1:30 | الرافعة المالية 1:10 |
| صفقة شراء 300k | صفقة شراء 100k |
| الهامش المطلوب: 7,800$ | الهامش المطلوب: 2,600$ |
| الهامش القابل للاستخدام: 2,200$ | الهامش القابل للاستخدام: 7,400$ |
| قيمة النقطة: 30$ | قيمة النقطة: 10$ |
| توم | جيري |
|---|---|
| الخسارة 1,800$ | الخسارة 600$ |
| الهامش القابل للاستخدام المتبقي: 400$ | الهامش القابل للاستخدام المتبقي: 6,800$ |
فوق خبرة كل من توم وجيري، شهدا نفس انخفاض النقطة. ومع ذلك، فإن موقع رافعة توم مرتفع للغاية وعانى من خسارة أكثر بكثير. سيكون التعافي من هذا الموقع أصعب على توم منه على جيري.
عندما اصبحت الصفقة ضد توم، لم يكن هناك مجال للتراجع، وتلاشى الهامش القابل للاستخدام بسرعة، مما دفعه إلى الاقتراب من نداء الهامش. لدى جيري الرافعة المالية المناسبة (والتوقفات والحدود) للسماح لمساحة التداول للعودة إلى الأفضلية.
في النهاية، كلفت نفس الخطوة في السوق توم ثلاثة أضعاف تكلفة جيري.
كلما زادت الرافعة المالية، زادت المخاطرة في كل صفقة. إلى جانب العبء المالي، من المحتمل أن تؤدي الخسارة الأكبر إلى زيادة عملية اتخاذ القرارات غير العقلانية. أي ان، هناك عبء نفسي أيضا.
نظراً لأن الربحية تميل إلى الانخفاض مع زيادة الرافعة المالية الفعالة، فإن النتيجة المنطقية هي وجود علاقة إيجابية بين متوسط حقوق الملكية في الحساب وأداء التداول. هذه النتيجة هي أن الحسابات ذات رأس المال المنخفض تميل إلى افتراض مركز الرافعة أكبر من أن تتحمله.
تحقيقا لهذه الغاية، نقترح صيغة لإدارة الأموال لمواءمة مراكز التداول مع حجم الحساب. في حين أن الصيغة ليست مُطلقة، وهناك طرق أخرى لإدارة المخاطر، فهي نقطة انطلاق جيدة للمتداولين لاختبار تعرضهم المحتمل للمخاطر:
(حجم حساب التداول * 2%)/ عدد النقاط لوقف الخسارة = حجم صفقة # ميني لوط
بافتراض حساب 10,000 دولار و 50 نقطة لوقف الخسارة:
تُظهر بياناتنا حول أداء المتداولين أن المتداولين، في المتوسط، لديهم نسبة ربح أقل خلال ساعات السوق المتقلبة وعند التداول في أسواق سريعة الحركة. ولكن، على العكس من ذلك، يكون التجار أفضل عندما يكون متوسط حركات النقطة أصغر، مما يؤدي إلى تحقيق نسب ربح أعلى. هذه السمة منطقية بشكل حدسي لأن هناك علاقة إيجابية بين المخاطرة والمكافأة. أي انه، كلما زادت المخاطر، زادت المكافأة. أو بعبارة أخرى، إذا لم تكن هناك مخاطر، فسيكون من المستحيل تحقيق الربح
وبالتالي، هناك إغراء متوارث إذا كان الخطر موجودًا. يركز المتداولون على المكافأة المحتملة، وليس المخاطر الفعلية. مع ان، الخطر متغير حقيقي وحاضر. هناك العديد من الطرق لقياس المخاطر، وأكثرها شيوعًا هو الانحراف المعياري أو التقلب.
عندما يزيد الانحراف المعياري للأداة المالية، يزداد تقلبها، أي تزداد مخاطرها. على هذا النحو، هناك أوقات حرجة خلال يوم التداول تزداد فيها التقلبات. على سبيل المثال، في إصدار NFP ، من المتوقع حدوث تقلبات / مخاطر. علاوة على ذلك، فإن أزواج العملات لها خصائص مخاطرها الفريدة. على سبيل المثال، سوف تستجيب تقلبات الين الياباني لأحداث التقويم المختلفة عن اليورو أو الجنيه الإسترليني.
يجب على التجار التفكر في الوقت المناسب من اليوم لأن التقلبات تزيد من فرصة الخسارة. إذا كانت التقلبات شديدة، فإن الخسارة المتكبدة ستثقل القدرة على الانتعاش (الرجوع إلى الجدول 1).
جميع السمات الثلاث مرتبطة ومتصلة. سيكون لتبني المرء واحد من هذه الصفات تأثير تدفق على الصفات الاخرى. لذلك، عندما يركز المتداول على هذه الصفات الثلاث، فإنه يجعل منه نهجًا مسؤولاً للتداول في الأسواق. علاوة على ذلك، أصبح التداول مسعى أكثر قياسًا وكفاءة. في الواقع، يتعامل المتداول مع التداول على أنه عمل وليس هواية.
تحذير المخاطر: يتم تداول منتجاتنا بإستخدام الرافعة المالية مما يعني أنها تحمل درجة عالية من المخاطر وهناك إحتمال أن تتجاوز خسائرك المبلغ المودع. هذه المنتجات ليست مناسبة لجميع المستثمرين. يرجى التأكد من فهمك التام للمخاطر والنظر بعناية إلى وضعك المالي وخبرتك في التداول قبل إتخاذ قرار بالتداول. يرجى طلب المشورة المستقلة إذا لزم الأمر.
من المهم أن تقرأ وتفهم جميع المستندات القانونية ذات الصلة لحسابك والتي تشمل شروط التجارة المقدمة من قبل FXCM ماركيتس قبل البدء بالتداول
إخلاء المسؤولية الخاص بالتداول الافتراضي: اعتمدت هذه النتائج على نتائج الأداء الافتراضي أو المصطنع والتي تحتوي على العديد من المحدّدات المتأصلة فيها. على عكس النتائج المعروضة في سجلات الأداء الحقيقي فهذه النتائج لا تمثل التداول الحقيقي. لا يوجد أي إقرار بأن أي حساب سيحقق أو من المرجح أن يحقق أرباح أو خسائر مماثلة لتلك الظاهرة. لقد تم تصميم برامج التداول الافتراضي أو المصطنع عموماً بناءً على الإدراك المتأخر، لا تنطوي هذه البرامج على أي مخاطر مالية، أو تحتوي أي عوامل اخرى يمكن أن تؤثر سلباً على النتائج الفعلية التداول.
التوقعات ليست مؤشراً موثوقاً للأداء المستقبلي.